浙新办[2008]36号 新闻热线:2269999
您当前的位置 : 定海新闻网 > 平安定海 > 案件聚焦
失信败德丨定海法院公布15名“职业放贷人”名录
2019年01月31日 14:46来源:舟山晚报
【摘要】近日,定海区人民法院向社会公众公布了一份名单,名单上所涉15人被认定为“职业放贷人”,这也是我市首次曝光“职业放贷人”。

  “职业放贷人”首次上了曝光台定海法院公布15名“职业放贷人”名录

运盛彩票  民间借贷在一定程度上满足了社会多元化的需求,但现实生活中,也随之出现了一个群体,就是“职业放贷人”。近日,定海区人民法院向社会公众公布了一份名单,名单上所涉15人被认定为“职业放贷人”,这也是我市首次曝光“职业放贷人”。

  定海15人上了曝光名单

  “职业放贷人”是指从事高息放贷,即民间俗称“放高利贷”的个人或是资金实力强但挂着投资担保公司的名头,向个人或企业从事民间放贷的个人。

运盛彩票  名单上面的15人,公布有名字、身份证号码以及纳入名单原因。这其中,方某某等3人是连续3年涉及民间借贷案件20件以上;夏某某等12人2017年度涉及民间借贷案件10件以上;胡某等3人,2017年度涉及民间借贷案件5件以上且累计金额100万元以上。

  这份名单是定海法院根据浙高法〔2018〕192号《关于依法严厉打击与民间借贷相关的刑事犯罪强化民间借贷协同治理的会议纪要》,结合同一原告或关联被告,在一段时间内所涉的民间借贷案件数量、利率、合同格式化程度等特征,经过审慎的甄别和认定程序而建立。

  职业放贷存在社会危害

  为规避高利贷名号,这些职业放贷人往往把借贷关系转换成买卖、融资、服务法律关系等。

  定海法院有关工作人员介绍,由于民间借贷交易不公开、不规范,一些职业放贷人借民间借贷为名,进行非法集资、高利转贷、虚假诉讼、“套路贷”、暴力催收等违法犯罪行为,“职业放贷人”的出现,往往伴随着高利贷、非法吸收或变相吸收他人资金或套取金融机构资金转贷、暴力收贷等。

运盛彩票  定海法院工作人员说,职业放贷行为不仅危害了金融秩序和社会稳定,对法院来说,也增加了妥善化解民间借贷纠纷的难度,加剧了执行难。

  请自觉抵制非法民间借贷

运盛彩票  对“职业放贷人名录”上涉及的人员及案件,定海法院将重点管理,并每季度向公安、检察机关等协同治理单位通报。各部门也将从严规制职业放贷人的诉讼行为,加强对证据和事实的审查,加大对虚假诉讼、高利转贷的惩治力度,依法严厉打击与民间借贷相关的违法犯罪活动。

  法院在审理民事案件过程中,如发现存在虚增债务、伪造证据、恶意制造违约、非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪嫌疑的,一律驳回起诉,并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或者检察机关。

  法官也提醒,遇到“职业放贷人”不要慌,拿起手中的法律武器,捍卫自己的权益;平时多学习金融法律法规,了解违法犯罪行为手段,提高风险防范意识,自觉抵制非法民间借贷活动。

  相关链接

  以下情况符合其中一项会被纳入“职业放贷人名录”

  一、以连续三年收结案数为标准,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷案件(含诉前调解,以下各项同),或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的;

  二、在同一年度内,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷案件,或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及15件以上民间借贷案件的;

  三、在同一年度内,同一或关联原告在同一中级法院及辖区各基层法院涉及民间借贷案件5件以上且累计金额100万元以上,或者涉及民间借贷案件3件以上且累计金额1000万元以上的。

  此外,案件数达到上述第一、二项规定一半以上的,并符合下列两项以上的,也可认定为职业放贷人:(1)借条为统一格式的;(2)被告抗辩原告并非实际出借人或者原告要求将本金、利息支付给第三人的;(3)借款本金诉称以现金方式交付又无其他证据佐证的;(4)交付本金时预扣借款利息或者被告实际支付的利息明显高于约定的利息的;(5)原告本人无正当理由拒不到庭应诉或到庭应诉时对案件事实进行虚假陈述的。

原标题:

标签:职业放贷人责任编辑:闻峥静 初审编辑:周燕
相关阅读

中共舟山市定海区委宣传部主管 舟山市定海区运盛彩票主办

批准文号:浙新办[2008]36号 浙ICP备08015480号

306官方彩票_306彩票app下载安装|最新 四亿彩票app-四亿彩票官方网 阳光彩票-欢迎光临app网站! 盛源彩票 Toyou 运盛彩票58彩票官方网站--运盛彩票